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发布日期：2025-01-26 03:51    点击次数：146

（原标题：华泰证券初度障翳上海银行：风险拐点已现，予以“买入” 评级）

蓝鲸新闻1月7日讯（记者 金磊）近日，华泰证券发布的研报初度障翳区域性银行，予以上海银行（601229.SH）“买入” 评级，目的价 10.59 元，对应25年目的 PB0.60 倍。

研报指出，短期来看，在面前商场环境下，红利金钱具有底仓价值，上海银行股息率较高，死亡2024/12/20达 5.31%，位列上市银行第 7/42 位，适合商场投资立场；此外公司金钱质地风险化解奏效权贵，有助于建造估值折价。中遥远而言，上海银行是中国20家系统迫切性银行之一，金钱边界排行城商行第三，商场面位迫切，展业区域优质，概述实力较强，遥远发展后劲值得看好。

华泰证券觉得风险拐点已现，投资性价比高。比年来上海银行风险化解奏效权贵，24H1贷款不良生成率从2020年高点1.35%着落至 0.56%，低于行业均值 0.62%；地产、糜掷贷不良率差异从高点3.05%、2.11%压降至 1.39%、1.49%，地产不良率已低于行业平均。此外公司非信贷金钱已充分计提拨备、新增信贷风险可控，预测信用成本有望捏续改善，反哺利润开释。

本钱商场阐发方面，上海银行股价在2024年临了一个往还日盘中创了9.34元/股的历史新高，同期更所以68.98%的年度涨幅领跑悉数这个词银行股。

华泰证券预测上海银行 2024-2026 年归母净利润为 229/233/246 亿元kaiyun官方网站，同比增速为 1.5%/2.0%/5.4%，25 年 BVPS 预测值 17.65 元，对应 PB0.49 倍，而可比公司 25 年 Wind 一致预测 PB 均值 0.62 倍，估值有望向可比银行均值建造。